Все транзакции и взаимодействия в экосистеме DeFi записываются в публичный блокчейн, обеспечивая беспрецедентный уровень прозрачности и подотчетности. Смарт-контракты выполняются автоматически и не могут быть изменены задним числом, исключая возможность мошенничества или несанкционированного вмешательства. Важно регулярно обновлять программное обеспечение кошелька, использовать надежные пароли и придерживаться рекомендаций по безопасности, чтобы защитить свои средства от потенциальных угроз. Theta Network — это децентрализованная сеть потоковой передачи видео и доставки контента, которая обеспечивает высокую производительность и снижает затраты на инфраструктуру для создателей видеоконтента, зрителей и рекламодателей.

Чем DeFi отличается от традиционных финансов

Заёмщикам обычно необходимо размещать залог в цифровой валюте для обеспечения кредита. Это означает, что заемщики могут, например, получить доступ к средствам в крупной монете, такой как биткойн, при этом размещая залог в малоизвестной криптовалюте. Привязанные к «стабильным валютам», таким как доллар, или таким активам, как золото, стейблкоины направлены на устранение повышенной волатильности, связанной со многими криптовалютами. Это означает, что «стабильные монеты», как правило, лучше подходят для повседневных транзакций, чем другие криптовалюты с высокой волатильностью.

Что Такое Defi-кошелек И Как Его Использовать

Используя DeFi, вы получаете доступ к своим средствам или активам с помощью безопасного цифрового кошелька. Когда вы хотите совершить транзакцию, вы можете инициировать транзакции через смарт-контракты, это означает, что вы и другая сторона соглашаетесь с рядом конкретных условий. Например, можно создать смарт-контракт для регулярной отправки средств на определенный счёт, и это будет продолжаться при условии наличия достаточного количества средств. После того, как смарт-контракт настроен, его нельзя изменить, поэтому средства нельзя перенаправить и отправить на другой счёт. Давайте посмотрим, чем DeFi отличается от традиционных форм финансирования, как он связан с блокчейном и его многочисленными применениями – от обмена валюты до кредитования цифровых активов.

Чем DeFi отличается от традиционных финансов

Internet Computer — это революционная блокчейн-платформа, разработанная некоммерческой организацией DFINITY Foundation. Chainlink сотрудничает с сотнями ведущих блокчейн-проектов и корпораций из списка Fortune 500, обеспечивая их смарт-контракты проверенными данными из реального мира. Помимо ценовых фидов, сеть предлагает решения для случайного генерирования чисел (VRF), автоматизации выполнения смарт-контрактов (Keepers) и перемещения произвольных данных между цепочками (CCIP). Давайте подробнее рассмотрим каждый из этих токенов и проекты, которые за ними стоят.

Каковы Преимущества Defi Перед Традиционными Финансами

Агрегаторы, такие как Yearn.finance, оптимизируют взаимодействие пользователя с экосистемой DeFi, автоматически перемещая средства пользователя между различными протоколами для максимизации доходности. Это позволяет пользователям извлекать выгоду из лучших доступных возможностей заработка без необходимости вручную управлять множеством сложных взаимодействий. С другой стороны, отсутствие регуляции означает что можно стать жертвой мошенников или хакеров и потерять свои средства, без какой-либо возможности получить стороннюю помощь. Нет какого-то колл-центра куда можно позвонить с жалобой, если у вас украли токены то они ушли навсегда. Вот тут пример такой истории, человек подробно делится тем что с ним произошло в видео на Ютюбе.

Системы DeFi устойчивы к цензуре, потому что транзакции регистрируются в публичном распределительном реестре. Транзакции видны всем, что повышает прозрачность и снижает вероятность мошенничества. И наоборот, традиционным финансовым системам не хватает такого уровня прозрачности, транзакции и счета могут подвергаться цензуре на основе правил или решений, принятых властями. Эти факторы повышают вероятность того, что участники традиционных финансовых систем столкнутся со скрытыми сборами и мошеннической деятельностью. Вместе эти технологии создают мощную основу для DeFi, позволяя создавать сложные, безопасные и доступные финансовые услуги, которые могут функционировать без централизованных посредников и ограничений традиционной финансовой системы. Экосистема финансовых приложений и сервисов (они называются dApps / decentralized applications), созданная на основе смарт-контрактов на блокчейнe эфира и других альтернативных блокчейнах это и есть децентрализованные финансы (DeFi).

Ключевые Компоненты Defi

Это знаменует собой значительный отход от традиционного финансового ландшафта и централизованных систем, которые преобладали на протяжении десятилетий. Децентрализованные страховые сервисы, такие как Nexus Mutual, предлагают покрытие рисков, связанных с использованием DeFi продуктов и услуг. Это включает в себя защиту от уязвимостей в смарт-контрактах, хакерских атак и других операционных https://www.xcritical.com/ru/blog/tekhnologii-blokcheyn-defi-printsipy-i-osobennosti/ рисков, увеличивая доверие и безопасность в экосистеме DeFi. Блокчейн Терра, но и не только он, позволяет делать почти мгновенные платежи из любой точки мира в любую точку мира за очень низкую комиссию. Более того, такие приложения как Anchor могут управлять десятком миллиардов долларов имея минимальные издержки – практически все процессы автоматизированы через смарт-контракты.

Проект был основан в 2017 году с целью революционизировать индустрию онлайн-видео, используя технологию блокчейн. В марте 2024 года цена GRT достигла $1,75, а рыночная капитализация превысила $3,7 млрд. Токен можно приобрести на большинстве крупных централизованных бирж, таких как Binance, Coinbase и Kraken, а также на ведущих DEX, включая Uniswap и Sushiswap. GRT — это нативный токен сети The Graph, который используется для распределения вознаграждений индексаторам, делегатам и кураторам, обеспечивающим бесперебойную работу протокола. Разработчики dApps могут создавать специализированные API (подграфы) для своих проектов и эффективно запрашивать нужные данные, оплачивая запросы токенами GRT. Платформа Stacks привлекла внимание разработчиков своей простотой в использовании и мощным языком смарт-контрактов Clarity.

19 марта 2024 года цена ICP достигла $11.19, а рыночная капитализация превысила $5,2 млрд. Токен можно приобрести на ведущих централизованных биржах, таких как Binance, Coinbase и Huobi, а также на нативной DEX платформы – Sonic. Помимо базовой функции обмена, Uniswap v3 представил концентрированную ликвидность и гибкие комиссии, что позволило значительно повысить эффективность капитала для поставщиков ликвидности.

Преимущества Defi

Процесс предоставления ликвидности пулу для получения пассивного дохода от своих криптоактивов известен как доходное фермерство (yield farming), или, буквально, «выращивание денег». При предоставлении ликвидности на DeFi вы в основном подвержены рискам смарт-контрактов. При покупке токенов управления DeFi (UNI/AAVE) вы в основном подвержены риску того, что их цена упадет до 0. Представьте мир, где вы полностью контролируете свои деньги, без вмешательства банков и государства. В DeFi люди получают мгновенный доступ к кредитованию, инвестициям, сбережениям — без участия посредников и бюрократических проволочек. Вы сами решаете, куда вкладываться и как распоряжаться капиталом для максимальной прибыли.

Чем DeFi отличается от традиционных финансов

Суть сферы DeFi заключается в том, чтобы стать удобной для конечного пользователя, а для этого нужны понятные интерфейсы, сайты, и приложения. В компьютерных сетях протоколы управляют обработкой и форматированием данных между узлами этих сетей. Блокчейн-сети добавляют дополнительный элемент в виде смарт-контрактов, которые определяют условия обработки и исполнения данных. Протоколы устанавливают правила взаимодействия, а исполняют их алгоритмы. Алгоритмы, в свою очередь, выполняют инструкции, которые обеспечивают соблюдение правил протокола.

Представьте, что у вас есть огромная бухгалтерская книга, куда записываются абсолютно все финансовые операции. И эта книга не где-то в одном месте, а одновременно находится на тысячах разных компьютеров. Новые записи (транзакции) добавляются в нее построчно, при этом каждая новая строка крепко связана с предыдущей — изменить или удалить что-то из прошлых записей практически невозможно. Поэтому ее данные нельзя подделать — для этого пришлось бы одновременно взломать все компьютеры. Dai — это децентрализованный стейблкоин, привязанный к стоимости доллара США. Он был создан в декабре 2017 года проектом MakerDAO с целью обеспечить стабильный и надежный актив для экосистемы DeFi на Ethereum.

Чем DeFi отличается от традиционных финансов

Но этот уровень защиты распространяется на уже записанные данные (транзакции), а не на активные смарт-контракты. Если код смарт-контракта написан непрофессионально и не проходит аудит третьими лицами, он не защищен от возможных уязвимостей. Зачастую именно ошибки программистов приводят к уязвимостям или некорректной логике работы смарт-контрактов, чем и пользуются злоумышленники. Например, протокол кредитования Alchemix использует другой DeFi-протокол — Yearn Finance — для создания стратегий генерации доходности при автопогашении кредитов.

Defi Против Централизованных Финансов

Прямо сейчас процентные ставки намного выше, чем то, что вы, вероятно, получите в вашем местном банке (если вам повезло и вы сможете получить к нему доступ). Чтобы выполнить приведенный выше пример в мире традиционных финансов, вам потребуется огромная сумма денег. Эти стратегии зарабатывания денег доступны только тем, у кого уже имеется большое благосостояние.

DeFi же доступны любому человеку с подключением к интернету, независимо от его местоположения или социального статуса. Блокчейн выступает в качестве неизменяемого реестра, поскольку каждый блок данных записывается в хронологическую последовательность. Затем эти данные синхронизируются с сотнями тысяч других узлов сети и проверяются на достоверность, образуя одну гигантскую распределенную базу данных. Подмена одного блока означает создание ложного блока, который будет отвергнут всей сетью. Поскольку блоки содержат смарт-контракты, хранящие информацию, такая децентрализованная структура делает DeFi-протоколы защищенными от взлома. В Ethereum существует виртуальная машина Ethereum Virtual Machine (EVM) — программный слой поверх блокчейна Ethereum, выполняющий код смарт-контрактов.

Все условия услуг DeFi написаны в коде, и никто не может вмешиваться в них самостоятельно. Ethereum известен своей гибкостью, позволяющей разработчикам с легкостью создавать dApps. Эта гибкость означает, что для большинства финансовых услуг уже существует решение DeFi с постоянной возможностью создания новых инновационных финансовых продуктов.

Чем DeFi отличается от традиционных финансов

К плюсам CeFi можно отнести то, что банки и другие финансовые организации надежны в своём использовании. Они имеют долгую историю и зарекомендовали себя как надежные хранилища денежных средств. Деятельность банков строго регулируется законодательством со стороны органов власти, что обеспечивает определенную степень защиты для клиентов. Также традиционные финансовые институты предлагают широкий спектр услуг и развитую инфраструктуру. Если взглянуть на это, используя банковскую аналогию, внесение криптовалюты в пул AAVE напоминает пополнение доходного депозита.